Dalam setahun terakhir, Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus mencatatkan return sebesar 8,30% (per 28 Agustus 2023). Lalu apa saja isi dari produk ini sehingga dapat memberikan return yang cukup atraktif dalam setahun ini? Simak selengkapnya di artikel unboxing ini!
Apa Itu Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus?
Reksa Dana Obligasi ini merupakan produk yang dikelola oleh Batavia Prosperindo Aset Manajemen (BPAM), sebuah manajer investasi dengan dana kelolaan sebesar Rp41,9 triliun (per Juni 2023.)
Mengutip prospektus, reksa dana ini bertujuan untuk mendapatkan tingkat pertumbuhan dana yang optimum dengan tetap mempertahankan nilai modal dalam jangka menengah melalui penempatan dana pada efek bersifat utang dan instrumen pasar uang.
Dalam mengalokasikan investasinya, produk reksa dana ini memiliki kebijakan komposisi portofolio sebagai berikut:
80-100%: pada Efek Bersifat Utang
0-20%: pada Instrumen Pasar Uang dan/atau Deposito
Apa Isi Portofolio Batavia Obligasi Platinum Plus?
Top 10 Holdings* dari Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus:
Berdasarkan Fund Fact Sheet Juni 2023, 98,41% dari portofolio Batavia Obligasi Platinum Plus ditempatkan pada obligasi pemerintah, lalu sisanya di instrumen pasar uang.
9 dari 10 top holdings Batavia Obligasi Platinum Plus ditempatkan pada instrumen obligasi pemerintah jenis Fixed Rate (FR) dengan tenor di atas 5 tahun.
Adapun tingkat kupon dari obligasi FR pada top holdings berkisar antara 6,625%-9,0%.
Lalu Bagaimana dengan Kinerjanya?
Dari kinerja historisnya, Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus mampu mencatatkan return positif sejak diluncurkan. Dalam jangka waktu 5 tahun, produk ini mencetak imbal hasil 29,99%, atau mengindikasikan CAGR 5,84%.
Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus mencatatkan kinerja bulanan terbaik pada November 2022 (+3,07%), sedangkan kinerja bulanan terburuk terjadi pada Maret 2020 (-2,33%).
Dari segi dana kelolaan, Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus mengalami peningkatan signifikan pada Juni 2023 menjadi Rp103,8 miliar, setelah pada bulan sebelumnya (Mei 2023) hanya tercatat sebesar Rp14 miliar.
Apa Keunggulan dan Risiko Investasi di Reksa Dana Obligasi?
Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus mengalokasikan sebagian besar portofolionya di obligasi pemerintah. Jadi, investor perlu memahami keunggulan dan risiko instrumen obligasi pemerintah sebagai berikut:
Adapun keuntungan berinvestasi di Reksa Dana Obligasi secara umum adalah:
Tak perlu repot memilih seri obligasi saat investasi karena investor secara otomatis telah melakukan diversifikasi ke beberapa seri obligasi.
Dana dikelola oleh manajer investasi yang profesional dan sudah diawasi OJK.
Bisa dicairkan kapan saja tanpa dikenakan penalti.
Jadi, Reksa Dana ini Cocok untuk Siapa?
Investor yang memiliki profil risiko moderat dengan jangka waktu investasi menengah hingga jangka panjang.
Investor yang ingin mendapatkan eksposur pada obligasi pemerintah dengan diversifikasi.
Kini Reksa Dana Batavia Obligasi Platinum Plus sudah tersedia dan bisa dibeli di aplikasi Bibit bersama dengan puluhan produk Reksa Dana Obligasi lainnya!
Writer: Investment Research Team
Disclaimer:Konten dibuat untuk tujuan edukasi dan bukan merupakan rekomendasi untuk membeli/menjual reksa dana/produk tertentu.